ระบบการเงิน (Finance) คืออะไร

ระบบการเงิน หรือ Finance Module (FI) คือระบบที่จัดการการรับเงินและจ่ายเงินขององค์กรทั้งหมด โดยเชื่อมต่อกับระบบอื่นๆ ใน ERP อย่างสมบูรณ์:

• ระบบเจ้าหนี้ (AP — Accounts Payable) — หนี้ที่ต้องจ่าย ส่งมาให้ FI ขอเบิกจ่าย
• ระบบลูกหนี้ (AR — Accounts Receivable) — เงินที่ต้องรับ ส่งมาให้ FI ออกใบเสร็จ
• ระบบงบประมาณ (BG — Budget) — ตรวจสอบวงเงินก่อนอนุมัติเบิกจ่าย
• ระบบบัญชีแยกประเภท (GL — General Ledger) — ทุกรายการรับ-จ่ายลงบัญชีอัตโนมัติ

ฟังก์ชันหลักในระบบการเงิน

รหัส	ฟังก์ชัน	คำอธิบาย
FI-01	ใบนำฝาก	บันทึกการนำเงินฝากธนาคาร พร้อมอ้างอิงใบเสร็จ
FI-02	ใบเสร็จรับเงิน	ออกใบเสร็จเมื่อรับชำระเงิน เชื่อมจากใบแจ้งหนี้
FI-03	ขอเบิกจ่าย	จัดทำรายการขอเบิกเงิน อ้างอิงหนี้จาก AP
FI-04	เชื่อมต่อ KTB Corporate Online	ส่งข้อมูลการจ่ายเงินไปยังระบบธนาคาร KTB โดยตรง
FI-05	หักภาษี ณ ที่จ่าย	คำนวณและบันทึกภาษีหัก ณ ที่จ่าย (ภ.ง.ด. 53) อัตโนมัติ

ฝั่งรับเงิน (Revenue Collection)

การรับเงินในระบบ ERP เริ่มต้นจากใบแจ้งหนี้ (AR) แล้วไหลเข้าสู่ระบบการเงินอย่างเป็นขั้นตอน:

FI-02 ใบเสร็จรับเงิน

เมื่อลูกค้าหรือหน่วยงานชำระเงิน ระบบจะ เชื่อมโยงจากใบแจ้งหนี้ (AR) โดยอัตโนมัติ ไม่ต้อง key ข้อมูลซ้ำ:

• ดึงข้อมูลจากใบแจ้งหนี้มาออกใบเสร็จได้ทันที
• ตัดยอดลูกหนี้อัตโนมัติเมื่อออกใบเสร็จ
• รองรับการรับเงินบางส่วน (Partial Payment)

FI-01 ใบนำฝาก

หลังจากรับเงินแล้ว ระบบบันทึกการนำเงินเข้าบัญชีธนาคาร:

• อ้างอิงใบเสร็จรับเงินที่เกี่ยวข้อง
• บันทึกบัญชีธนาคารที่นำฝาก
• สรุปยอดเงินฝากรายวัน

รายได้ที่จัดการในระบบครอบคลุมหลายประเภท ไม่ว่าจะเป็น งบประมาณจัดสรร เงินอุดหนุน หรือรายได้จากการดำเนินงาน ทุกประเภทเข้าระบบเดียวกัน ลงบัญชีได้ถูกต้อง

ฝั่งจ่ายเงิน (Payment)

ฝั่งจ่ายเงินมีขั้นตอนที่ต้องผ่านการอนุมัติและตรวจสอบหลายชั้น ระบบจัดการให้ครบถ้วน:

FI-03 ขอเบิกจ่าย

• อ้างอิงจากหนี้ในระบบเจ้าหนี้ (AP) โดยตรง ไม่ต้อง key ข้อมูลซ้ำ
• ตรวจสอบวงเงินงบประมาณก่อนอนุมัติ
• ผ่านลำดับขั้นการอนุมัติตามที่กำหนด

CP-01 ออกเช็ค

• พิมพ์เช็คจากระบบโดยตรง
• บันทึกเลขที่เช็ค วันที่เช็ค และสถานะการขึ้นเงิน

FI-04 KTB Corporate Online

• จ่ายเงินผ่านระบบธนาคาร KTB โดยตรง (ไม่ต้องพิมพ์เช็ค)
• ส่งไฟล์ข้อมูลการจ่ายเงินจาก ERP ไปยัง KTB อัตโนมัติ

FI-05 ภ.ง.ด. 53

• ระบบคำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่ายอัตโนมัติตามประเภทรายจ่าย
• ออกหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่ายจากระบบ

การเชื่อมต่อ KTB Corporate Online

หนึ่งในฟีเจอร์ที่ช่วยลดงานซ้ำได้มากที่สุดคือ การเชื่อมต่อระหว่าง ERP กับระบบ KTB Corporate Online ของธนาคารกรุงไทย ซึ่งทำให้การจ่ายเงินเป็นอัตโนมัติเกือบทั้งหมด:

สำหรับองค์กรที่มีรายการจ่ายเงินจำนวนมากในแต่ละเดือน การเชื่อมต่อกับ KTB Corporate Online ช่วยลดเวลาทำงานได้อย่างมาก เพราะไม่ต้องพิมพ์เช็คทีละใบ ไม่ต้องเซ็นเช็ค ไม่ต้องจัดส่งเช็ค และไม่ต้องตามเช็คที่ยังไม่ขึ้นเงิน

ภาษีหัก ณ ที่จ่าย (FI-05)

การหักภาษี ณ ที่จ่ายเป็นเรื่องที่ต้องทำทุกครั้งที่จ่ายเงิน แต่มักเกิดปัญหาเพราะ อัตราภาษีต่างกันตามประเภทรายจ่าย คำนวณผิดพลาดบ่อย และรวบรวมข้อมูลสิ้นเดือนยาก ระบบ FI ช่วยจัดการทั้งหมด:

• คำนวณอัตราภาษีอัตโนมัติ — ตั้งค่าอัตราภาษีตามประเภทรายจ่าย ระบบคำนวณให้เองเมื่อทำรายการจ่ายเงิน
• ออก ภ.ง.ด. 53 จากระบบ — พิมพ์หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่ายได้ทันที
• สรุปยอดภาษีรายเดือน — รวบรวมข้อมูลสำหรับนำส่งสรรพากรได้ครบถ้วน ไม่ต้องรวมจากหลายแหล่ง

Flow การทำงาน

ระบบการเงินทำงานเป็นลำดับขั้นตอนที่เชื่อมโยงกัน ทั้งฝั่งรับเงินและจ่ายเงิน:

ทุกขั้นตอนเชื่อมต่อกันอัตโนมัติ ข้อมูลจากระบบหนึ่งไหลไปยังอีกระบบหนึ่งโดยไม่ต้อง key ซ้ำ ทำให้ ลดข้อผิดพลาด ลดเวลาทำงาน และสามารถตรวจสอบย้อนกลับได้ทุกรายการ

การเงินที่ดีไม่ใช่แค่จ่ายเงินถูกต้อง — แต่คือการมีข้อมูลที่เชื่อมโยงตั้งแต่งบประมาณ ผ่านการจัดซื้อ จนถึงการจ่ายเงิน ทุกบาทมีที่มาที่ไป ตรวจสอบได้ทุกขั้นตอน

- ทีมงาน Saeree ERP

สรุป

ระบบการเงิน (FI) ใน ERP คือหัวใจของการจัดการรับ-จ่ายเงินขององค์กร:

• จัดการรับ-จ่ายเงินครบวงจร — ตั้งแต่ใบเสร็จรับเงิน ใบนำฝาก ขอเบิกจ่าย จนถึงออกเช็ค
• เชื่อมต่อ KTB Corporate Online — จ่ายเงินผ่านธนาคารโดยตรง ลดงานซ้ำ ลดความเสี่ยง
• ภาษีหัก ณ ที่จ่ายอัตโนมัติ — คำนวณ ออกเอกสาร และสรุปยอดสำหรับนำส่งสรรพากร
• ทุกรายการเชื่อมต่อกัน — จาก AP/AR ผ่าน FI ไปจนถึง GL ข้อมูลไหลอัตโนมัติ ตรวจสอบย้อนกลับได้

หากองค์กรของคุณกำลังมีปัญหาเรื่องการจัดการรับ-จ่ายเงิน ข้อมูลไม่ตรงกับธนาคาร หรือต้องการลดงานซ้ำในกระบวนการการเงิน สามารถนัดหมาย Demo หรือติดต่อทีมที่ปรึกษาเพื่อประเมินความพร้อมขององค์กร